數字資產KYC服務

Digital Asset Know Your Customer Services
專業的加密貨幣客戶盡職調查服務，滿足 VASP 核心合規要求

加密貨幣用戶身份驗證

數字資產制裁名單篩查

區塊鏈地址風險評估

全球通用服務，覆蓋所有主要司法管轄區的KYC要求

為什麼需要專業的數字資產KYC服務？

數字資產KYC是VASP合規的基石，確保客戶身份識別、風險評估和持續監控的有效實施

身份驗證

運用先進技術確保客戶身份的真實性和準確性，滿足監管要求

風險防控

全面的風險評估和制裁篩查，有效防範合規風險

持續監控

實時監控客戶交易行為，及時發現異常活動

核心服務內容

全方位的數字資產KYC服務，覆蓋客戶盡職調查各個環節

加密貨幣用戶身份驗證

運用多重驗證技術，確保數字資產用戶身份的真實性和合規性

• 多層級身份驗證流程
• 生物識別技術應用
• 文件真偽檢測
• 實名制合規驗證

數字資產制裁名單篩查

實時篩查國際制裁名單，確保合規交易

• OFAC制裁名單
• UN制裁名單
• EU制裁名單
• 實時更新機制

區塊鏈地址風險評估

深度分析區塊鏈地址風險等級和交易歷史

• 地址風險評分
• 交易路徑分析
• 混幣服務檢測
• 高風險地址標記

虛擬資產PEP篩查

識別政治敏感人員，確保合規風險管控

• 全球PEP數據庫
• 家族關聯分析
• 定期更新維護
• 風險等級評估

加密貨幣交易監控

實時監控客戶交易行為，識別異常交易模式

• 實時交易監控
• 異常行為檢測
• 交易模式分析
• 風險預警機制

客戶案例

不同類型客戶的數字資產KYC服務應用場景

加密貨幣交易所

案例：中型CEX平台KYC系統升級

挑戰：

• 日新增用戶5000+，人工審核效率低
• 假身份文件識別困難
• 制裁名單更新不及時
• 缺乏有效的風險評分機制

解決方案：

• 部署自動化KYC審核系統
• 集成AI文件識別技術
• 建立實時制裁名單更新機制
• 實施多維度風險評分模型

成果：KYC審核效率提升85%，假身份識別準確率達98%

DeFi平台

案例：去中心化借貸平台合規KYC

挑戰：

• 去中心化特性與KYC要求的平衡
• 大額借貸用戶身份驗證需求
• 跨鏈地址風險評估困難
• 監管合規壓力增加

解決方案：

• 設計分層KYC驗證機制
• 實施大額交易強制KYC
• 建立跨鏈地址風險數據庫
• 提供隱私保護的KYC方案

成果：成功實現合規與去中心化的平衡，用戶滿意度保持95%

支付服務商

案例：加密貨幣支付網關KYC整合

挑戰：

• 商戶和終端用戶雙重KYC需求
• 快速支付與身份驗證的平衡
• 多幣種支付風險管控
• 跨境支付合規要求複雜

解決方案：

• 建立分級KYC驗證體系
• 實施快速身份預驗證
• 部署多幣種風險監控
• 建立跨境合規自動化流程

成果：支付成功率提升至99.2%，合規風險事件降低90%

NFT交易市場

案例：高端藝術品NFT平台KYC系統

挑戰：

• 高價值NFT交易洗錢風險
• 藝術品收藏家身份驗證
• 匿名性與合規要求衝突
• 國際收藏家多元化背景

解決方案：

• 實施高價值交易強制KYC
• 建立收藏家信譽評估系統
• 提供隱私保護的身份驗證
• 支持多國身份文件識別

成果：成功防範12起疑似洗錢案例，平台信譽度大幅提升

託管錢包服務商

案例：機構級數字資產託管KYC

挑戰：

• 機構客戶複雜的公司結構
• 大額資產託管風險控制
• 受益所有人識別困難
• 持續監控要求嚴格

解決方案：

• 建立企業客戶專用KYC流程
• 實施多層級風險評估
• 開發受益所有人識別系統
• 建立持續監控預警機制

成果：成功服務50+機構客戶，託管資產規模增長300%

高淨值用戶服務

案例：私人財富管理平台高端客戶KYC

挑戰：

• 高淨值客戶隱私保護需求極高
• 複雜的跨境資產來源驗證
• 政治敏感度檢查要求嚴格
• 多元化投資組合風險評估

解決方案：

• 提供專屬私密KYC驗證流程
• 建立專業資金來源審核機制
• 實施增強型PEP和制裁篩查
• 提供跨境資產整合風險視圖

成果：成功服務100+高淨值客戶，客戶滿意度達99%，零合規事件

OTC交易商

案例：大型場外交易平台KYC合規體系

挑戰：

• 大額場外交易合規風險高
• 交易對手身份驗證複雜
• 需要更嚴格的反洗錢監控
• 跨平台交易鏈路追蹤困難

解決方案：

• 設計專用OTC交易KYC流程
• 建立交易對手強化驗證機制
• 部署異常交易自動預警系統
• 提供交易鏈路可視化追蹤

成果：月交易量達50億美元，成功識別並阻止15起可疑交易

合規科技企業

案例：RegTech平台KYC模組整合

挑戰：

• 需要標準化的KYC API接口
• 多客戶定制化需求
• 系統整合複雜度高
• 數據安全和隱私保護

解決方案：

• 提供標準化KYC API服務
• 建立模組化配置系統
• 提供完整的技術文檔支持
• 實施端到端數據加密

成果：成功整合至15個RegTech平台，服務覆蓋200+終端客戶

傳統金融機構

案例：商業銀行數字資產業務KYC

挑戰：

• 傳統KYC系統無法處理數字資產
• 監管要求更加嚴格
• 需要整合現有合規系統
• 客戶數字資產交易行為分析

解決方案：

• 建立數字資產專用KYC模組
• 整合傳統與數字資產風控
• 提供無縫系統對接方案
• 建立綜合客戶風險檔案

成果：成功推出數字資產託管服務，獲得監管機構高度認可

核心團隊

專業的數字資產合規專家團隊，為您提供最優質的 DAMLRO 服務

Jamie Lin

首席法律顧問

教育背景

香港大學畢業

專業資格

• 香港執業律師資格
• 英格蘭及威爾士執業律師資格
• ACAMS 認證反洗錢師

語言能力

普通話、粵語、英語、西班牙語

專業經驗

• 超過10年融資、資本市場及訴訟經驗
• 自2019年起專注加密貨幣法律服務
• 專精KYC合規框架設計
• 豐富的身份驗證法律實務經驗

Peter Gao

合規專家

教育背景

• 倫敦大學畢業
• 澳大利亞格里菲斯大學
• 澳洲法律實務文憑

專業資格

• 澳洲法律實務文憑
• ACAMS 認證反洗錢師

語言能力

普通話、粵語、英語

專業經驗

• 自2022年起專注加密貨幣法律服務
• 專精KYC流程設計和風險評估
• 豐富的制裁名單篩查經驗
• 擅長客戶盡職調查實務

Sarah Chen

技術合規總監

教育背景

• 新加坡國立大學計算機科學碩士
• 清華大學金融學學士

專業資格

• ACAMS 認證反洗錢師
• CISA 認證信息系統審計師
• FRM 金融風險管理師

語言能力

普通話、英語、日語

專業經驗

• 8年金融科技和區塊鏈技術經驗
• 曾任職新加坡金管局數字資產部門
• 專精身份驗證技術和系統架構
• AI驅動的KYC解決方案專家

團隊核心優勢

多元化的專業背景，為客戶提供全方位的數字資產KYC解決方

身份驗證專精

深厚的身份驗證技術和法律實務經驗

技術創新

結合AI和機器學習技術，提供高效的KYC解決方案

風險管控

全面的風險評估和制裁篩查能力

為何選擇 Aiying 數字資產KYC服務

專業、高效、安全的數字資產客戶盡職調查服務

高效處理

自動化KYC流程，大幅提升審核效率

精準識別

AI驅動的身份驗證，假身份識別率達98%

數據安全

端到端加密，確保客戶數據安全

實時更新

制裁名單和風險數據實時更新

1M+

每月處理KYC申請

98%

假身份識別準確率

24/7

全天候服務支持

全球服務覆蓋

我們的KYC服務適用於全球所有司法管轄區，支持200+國家和地區的身份文件識別， 滿足不同地區的合規要求