反洗钱交易监控是筛选客户交易是否存在洗钱活动迹象的过程。此过程涉及评估当前和历史客户数据（包括转账、取款和存款）是否存在差异。可疑活动涉及未申报来源的收入、使用虚假社会安全号码以及大量低于 10,000 美元的交易等

交易监控是通过识别客户的财务历史记录或他们即将采取的行动中的可疑事件来执行的。每个负责交易监控的金融机构都有一套规则，根据这些规则标记可疑或非法活动以供审查。在某些情况下，可以自动阻止此活动，例如在未先提供资金来源声明的情况下转移大笔资金。在 AML 交易监控软件的帮助下，这一过程可以最有效地完成。

它是一种金融交易监控工具，可通过易于使用的 KYT（了解您的交易）解决方案帮助检测可疑活动。市场上有不同的自动交易监控系统。他们可以使用各种技术来检测和报告可疑行为，例如不规则的交易模式或申报的收入和支出之间的不一致。

可疑活动监控是识别可能的非法交易或欺诈的过程。这是通过检查个别案例、欺诈信号并建立可能表明欺诈活动的连接来自动和手动完成的。这是为了 KYT 合规性和风险管理而必须执行的必要监控活动。

企业需要能够访问有关复杂或可疑交易以及相关资金来源的信息。否则，将面临罚款、处罚，甚至吊销执照的风险。2021年，渣打银行被罚款4000万美元。其合规计划存在缺陷，特别是交易监控。因此，公司必须能够通过筛选可疑和矛盾的信息来保护自己免于成为洗钱和其他金融犯罪的平台。

KYC 中的交易监控可以检测可疑用户活动的迹象，例如洗钱、恐怖主义融资、欺诈、身份盗窃等。一般来说，公司需要确保用户交易与其在了解你的客户 (KYC) 过程中收到的客户信息一致。任何受反洗钱法规管辖并处理客户交易的企业都需要进行交易监控。这主要包括银行、金融科技公司、货币服务等金融机构。