美国、英国和加拿大的加密货币赌博法规

加密货币正在越来越多的行业中使用，赌博也不例外。在本文中，我们解释了不同国家/地区当前加密货币赌博的监管框架，以便您的业务做好准备。

世界各地的赌博市场都受到严格监管。尽管如此，该行业仍在不断开发新方法，让用户的生活更轻松，同时仍然遵守法规。市场上最新增加的内容之一是加密支付机制。喜欢虚拟资产而不是传统货币的用户现在可以在许多国家轻松地将其用于赌博目的。

接受虚拟货币的赌博公司需要确保它们符合其运营所在国家/地区的所有要求。

 

什么是加密货币赌博？

加密赌博是一种使用虚拟货币作为支付手段的在线赌博。这种方法的好处包括区块链技术提供的额外安全性，以及玩家能够立即从帐户中提取资金，这与传统的在线赌场不同。

加密货币赌场可以分为两类：

• 链下赌博公司使用要求客户注册的中心化服务。这些赌场通常聘请第三方将加密资产转换为当地货币。他们还跟踪玩家，因此如果某个国家/地区禁止在线赌博或使用加密货币，则可能会禁止该国家/地区的用户进入该平台。此外，此类赌场更容易受到监管机构的监控。
• 链上赌博公司使用去中心化应用程序来运作。一般来说，赌博应用程序不需要用户注册或登录。因此，在此类网站上追踪玩家变得更加困难。

 

加密货币赌博合法吗？

到目前为止，还没有加密货币赌博监管之类的东西。一般来说，如果满足以下条件，加密货币赌博可以被视为合法：

• 一个国家允许在线赌博；
• 一个国家允许在其领土上使用加密货币。

例如，美国在州一级禁止某些形式的在线赌博。因此，如果玩家想在这种状态下进行在线赌博，他们很可能会被禁止。

就加密货币而言，大多数国家已经对该行业进行了监管。然而，有些地方已经禁止或限制使用加密货币（例如伊拉克、卡塔尔、阿尔及利亚、巴林、孟加拉国）。

简而言之，目前许多国家既不禁止也不允许加密货币赌博。然而，未来几年情况可能会发生变化。因此，博彩公司应确保及时了解任何相关法规。

 

美国的法规

是时候讨论国家层面的法规了。如上一节所述，美国法律并未在联邦层面禁止或监管加密货币赌博。

美国负责金融监管的政府机构FinCEN针对涉及可兑换虚拟货币的某些业务模式发布了监管指南。根据该法案，进行可兑换虚拟货币（CVC）资金传输的在线赌场，或从事赌博业务的任何人，不属于赌场、赌博赌场或卡俱乐部的监管定义范围，但接受和传输以CVC——作为货币传输者，可能受到《银行保密法》(BSA) 的监管。

美国每个州都可以针对加密货币和赌博服务的使用制定自己的法规。大多数州倾向于禁止或限​​制使用在线赌博网站，只有康涅狄格州、特拉华州、密歇根州、内华达州、新泽西州、宾夕法尼亚州和西弗吉尼亚州明确允许在线赌场在其州内运营。因此，如果在线赌博在某个州是合法的，那么在线赌场要想合法经营就应该获得许可证。

总部位于美国境外的在线赌博公司如果想要吸引用户，就必须获得相应的州级服务许可证（如果适用）。与此同时，他们必须确保来自美国禁止在线赌博各州的用户不会使用他们的服务。为此，在线赌场雇用身份验证提供商，这些提供商还进行检查以防止欺诈和洗钱活动，并遵守必要的法规。

 

英国的法规

英国赌博法不包含任何有关加密货币赌博的规定。

英国赌博委员会 (UKGC) 是负责监管所有形式赌博活动（包括在线赌博活动）的政府机构。2017年，UKGC发布了一份立场文件，考虑在博彩业中使用虚拟货币。该论文指出，“将任何游戏内物品转换为现金或将其交易（换取其他有价值的物品）的能力意味着它们获得了现实世界的价值并成为金钱或具有金钱价值的物品。如果使用此类物品提供赌博设施，则需要许可证，其方式与某人使用或接收赌场筹码作为赌博支付方式（随后可以兑换现金）的情况完全相同。”

委员会还要求通知在线赌博平台接受用户付款的方法和/或支付处理器的任何变化

如果在线赌博企业想要接受虚拟货币作为支付手段（直接或通过接受数字货币的支付处理器），则必须满足其能够履行反洗钱义务并以对社会负责的方式行事。这意味着接受加密货币的赌场需要雇用适当的验证提供商来保留其许可证。

 

加拿大的法规

加拿大在在线赌博方面处于特殊地位，因为其对国内赌场的监管非常严格。在加拿大，每个省都有权在其领土上开展和管理赌博服务。

大多数省份禁止在线赌博，但赌徒可以自由使用外国网站进行任何类型的游戏活动。此外，加密货币也被允许在加拿大使用。

情况可能会在不久的将来发生变化。2022 年，一个新的在线赌博市场 iGaming在安大略省开始运营。其他省份可能也想效仿安大略省的做法，但到​​目前为止还没有这样的公告。

在不禁止在线赌博的国家/地区开展业务的公司应确保遵守所有加密货币和赌博法规，并及时了解任何新法律。无论加密货币是否用于赌博服务，公司都应遵守 AML/CFT 法规，包括采用不同的验证解决方案，例如了解您的客户 (KYC)。