政治公众人物 (PEP)——您需要知道的一切

与政治公众人物 (PEP) 合作的公司面临某些风险。由于政治公众人物会接触敏感信息，因此他们滥用职权的可能性更高。因此，公司在与此类客户合作时应保持完整的政策。

 

谁是政治公众人物 (PEP)？

PEP 是目前（或曾经）担任重要公共职务的个人，例如高级政治家或法官。由于其影响力，政治人物更有可能参与协助或教唆洗钱、敲诈勒索和金融欺诈。因此，与政治公众人物合作会给金融机构和其他实体带来一定的风险。

由于 PEP 没有通用的定义，大多数国家参考金融行动特别工作组提供的定义：

• 现任或前任高级政府官员；
• 属于某个政党的杰出政治人物；
• 为政府官员的利益而成立的政府商业企业的高管；
• 政府官员的近亲；
• 金融机构的知名合伙人。

PEP 这个术语可以追溯到 20 世纪 90 年代，是尼日利亚总统从中央银行窃取数十亿美元汇入外国账户的丑闻的结果。几年后，新政府试图追回被盗资金，并向几个欧洲机构提出投诉。随后发生的洗钱活动引起的轩然大波促使全球采取行动，防止政客和高级官员滥用金融体系。

尽管政治公众人物需要更密切的关注，但成为政治公众人物并不意味着就必然有犯罪活动。

PEP 分为三种类型：

国内政治公众人物是指目前或以前在本国担任重要公共职务的个人。该形象适合国企首脑、高级政治家、高级军事官员等。

外国政治人物是代表不同国家担任（或曾经担任）重要公共职务的个人。

国际组织 PEP是目前（或以前）在国际组织内被任命担任重要职位或职能的高级个人。

 

PEP 风险级别

每家受监管的公司都必须遵守与政治人物合作的准则。在确定客户是政治公众人物后，公司有责任加强尽职调查和持续监控。

我们所有的 PEP 筛查均按照 FATF 指南进行，该指南根据风险级别将 PEP 分为 4 类：

 

什么是 PEP 和制裁筛查？

在入职流程中，公司需要检查客户是否是 PEP。这可以通过简单地询问客户来完成，但更可靠的方法是使用 PEP 数据库验证客户提供的信息。

FATF 提出了一些 PEP 危险信号，帮助公司发现非法活动。特定国家或地区也可能有自己的 PEP 指标。重要的是要记住，FATF 的危险信号清单本身并不详尽，但包括值得关注的示例。

一些危险信号包括：

• 试图通过使用公司工具、中介机构或介绍家庭成员/同事作为合法所有者来保护其身份并掩盖其所有权；
• 提供不完整/不准确的信息；
• 涉及银行、金融、采矿、私有化、军火贸易等高风险行业/部门；
• 进行可疑交易和金融活动；
• 担任或参与高风险业务。

有时，一个人在入职后可能会成为 PEP，公司需要确保及时发现此类变化。这可以通过以下方式完成：

• 持续进行客户尽职调查（CDD） ；
• 培训员工发现此类变化；
• 检查不良媒体来源；
• 搜索商业数据库和政府政治公众人物名单。

 

政治公众人物要求

如果公司与 PEP 合作，则应在入职流程和整个关系中应用强化尽职调查 (EDD)措施。每个 PEP 案例都应根据具体情况进行审查。

 

如何与 PEP 合作

如果检测到 PEP，公司必须：

• 在建立业务关系之前获得高级管理层的批准；
• 核实财富来源和资金来源；
• 通知员工与 PEP 建立业务关系；
• 在整个业务关系中密切监控此类客户。

一旦发现可疑行为，企业应立即向有关政府机构报告。