美国财政部表示犯罪分子和诈骗者越来越多地转向加密货币

美国财政部发布了2024年洗钱、恐怖主义融资和扩散融资国家风险评估，强调了美国的非法金融威胁、脆弱性和风险

美国财政部在周三发布的三份国家风险评估报告之一中表示，犯罪分子、诈骗者和非法行为者越来越多地转向虚拟资产。

该部门发布了2024 年国家洗钱、恐怖主义融资和扩散融资风险评估，其中强调了美国的非法金融威胁、脆弱性和风险

该部门详细介绍了不良行为者如何通过持续使用现金和越来越多的加密货币来洗钱以进行欺诈、贩毒、人口走私和腐败。财政部表示，计划发布一项战略计划，在未来几周的周三报告中分享解决这些问题的建议。

美国财政部在洗钱报告中表示，“虽然贩毒所得的洗钱活动主要以现金为基础，但虚拟资产的使用日益引起美国执法部门的关注。”

该部门表示，自财政部发布 2022 年报告以来，虚拟资产一直在变化，但在 2023 年秋季出现反弹。虚拟资产服务提供商有一定的反洗钱和打击资助恐怖主义的要求，也必须遵守一定的制裁规则。

财政部将 VASP 定义为虚拟资产与法定货币之间的交换、一种或多种形式的虚拟资产之间的交换、这些资产的转让和保管等。财政部表示，一些 VASP 不遵守美国的要求，要么声称自己不受规则约束，要么没有正确注册。

 

DeFi 担忧

去中心化金融也面临着其自身的挑战。财政部表示，根据《银行保密法》属于金融机构的 DeFi 服务必须遵守 AML/CFT 规则。

他们表示：“尽管如此，BSA 涵盖的许多现有 DeFi 服务未能遵守 AML/CFT 义务，这是非法行为者利用的一个漏洞。”

根据洗钱报告，犯罪分子正在寻求利用新的金融服务，包括 DeFi 和在线游戏。

“近年来，法律和技术的发展导致美国在线游戏活动大幅增长，”财政部表示。“在线游戏提供的匿名性以及该行业的规模和快速增长现在带来了独特的洗钱风险。”

 

哈马斯和其他恐怖组织

财政部在恐怖融资报告中表示，恐怖分子正在尝试并适应技术的变化，但他们仍然坚持他们所知道的。

“银行和汇款机构仍然因其影响范围和发送大量资金的能力而受到利用，但一些恐怖组织也提高了使用虚拟资产转移资金的能力和了解；一些组织也开始尝试其他类型的虚拟资产， “根据该报告。

财政部表示，伊斯兰国等恐怖组织“增加了对虚拟资产的了解”。

财政部表示：“自 2022 年 NTFRA 以来，某些恐怖组织，例如 ISIS-K 和哈马斯，增加了对不同类型虚拟资产的了解，并正在尝试不同类型的虚拟资产。” “不过，美国政府评估认为，恐怖分子仍然更喜欢传统的金融产品和服务。”

财政部补充说，对传统金融的偏爱可能是由于加密货币的价格波动。

 

稳定币担忧

财政部还在其恐怖主义融资报告中对稳定币的使用增加表示担忧。

财政部表示：“2022 年 NTFRA 确定恐怖组织最常索取比特币虚拟资产捐赠，与之相反，索取虚拟资产捐赠的恐怖组织越来越多地转向稳定币。”

财政部之前曾表达过对稳定币的担忧。

财政部副部长沃利·阿德耶莫 (Wally Adeyemo) 在去年年底的一次演讲中表示，他“越来越担心那些不在美国本土的以美元为基础的稳定币”。

过去一年，华盛顿的立法者也越来越担心包括哈马斯在内的不良行为者如何通过加密货币筹集资金。《华尔街日报》十月份的一篇报道称，哈马斯和其他激进组织在以色列遭受袭击之前使用加密货币作为融资工具。该文章中的数据来自区块链取证公司 Elliptic，该公司此后表示该文章中的数据被歪曲。

马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦 (Elizabeth Warren) 与其他 100 名立法者在该报告发布后致函财政部和白宫，沃伦在随后的专栏文章中表示，DeFi 应遵守与银行相同的反洗钱规则。

反洗钱措施也可能在明年进行投票或纳入当前的加密货币法案中。

 

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