讽刺！诈骗成员曾到金融研究院「学习洗钱防制」，台南检方起诉假币商集团

台南地方检察署近日起诉货币商和诈骗集团的11名成员，该诈骗案影响超过20名受害者，涉案金额跨度从数万元至数百万元新台币不等。值得注意的是，涉案人员中有一名曾经是金融研究院防洗钱课程的学员，他却反其道而行之，运用所学的专业知识来促进诈骗活动的进行。

自由时报报道，去年11月，台南检警破获一起货币商与诈骗集团合谋诈骗的案件，涉及11名嫌疑人，并影响了至少20名受害者，损失范围从数万元到数百万元新台币不等。

由于被告存在串证的风险，台南地检署向法院申请羁押，然而台南地院却裁定他们不需要缴纳保金就可以被释放回家。检方不服这个决定，于是向上级法院提出抗告，并且成功让案件回到一审重新审理。之后，另一名法官在重新审理后裁定，这11名被告应该被收押禁见两个月。

11名嫌犯全遭起诉
这一转折性的裁决为台南检警注入了强劲士气，即使处于年假期间，检察官们也加班加点，并在近日正式对这11名嫌犯全部起诉。

在检方的侦查期间，只有一名戴姓男子坦承犯行，而其他十人则否认，检方已请求法院对这些嫌犯处以适当的刑罚。

虚拟货币诈骗手法
此前，检方调查指出，陈姓男子等五人自2022年3月起，通过LINE、Instagram和Facebook等社交媒体，运营一个名为「有求碧应代购会社」的泰达币买卖平台，并向经济部申请注册为合法公司。然而，他们实际上与诈骗集团合谋，通过假交友、邀约投资等手法诱骗受害者进行虚拟货币投资。

为了取得受害者的信任，诈骗集团先是安排受害者将泰达币卖给货币商，货币商再汇款给受害者，以消除其疑虑。随后，他们诱导受害者向货币商购买泰达币，并将虚拟货币存入由诈骗集团指定创建的钱包中，导致受害者血本无归。

成员竟是金融研训院防洗钱课程学员
据了解，这11名嫌犯来自台湾中、北部，其中包括十名男性和一名女性，年龄都在二十几岁，他们中多数人过去涉及诈欺案件，但大多数未被起诉。

值得一提的是，其中一名28岁张姓男子，曾参加台湾金融研训院的防制洗钱课程，理应对洗钱防制有深入了解。然而，他却反其道而行，为诈骗集团提供专业知识，并替货币商建立起合法的假象，以规避法律责任。

据金融研训院公开信息显示，防制洗钱及打击资恐专责人员课程相当多元，且设计给金融从业人员在职进修，仅提供「金融控股公司及银行业从业人员」上课，此案中的张姓男子，先前应从事过金融业，却利用反制洗钱台南檢警於去年11月破獲一起由幣商與詐騙集團合謀進行詐騙的案件，共有11名嫌疑人涉案，影響至少20名受害者，損失金額從數萬至數百萬新台幣不等。

圖源：金融研訓院官方網站