KuCoin及创始人面临银行保密法与非法资金传输罪指控

KuCoin及其两位创始人Chun Gan和Ke Tang无视美国反洗钱法，将KuCoin发展成为全球最大的加密货币交易所之一

纽约南区联邦检察官达米安·威廉姆斯 (Damian Williams) 和负责纽约国土安全调查办公室 (“HSI”) 的代理特别探员达伦·麦科马克 (Darren McCormack) 今天宣布启封针对全球加密货币交易所 KuCoin 及其两位创始人 CHUN GAN（又名“Michael”）和 KE TANG（又名“Eric”）合谋经营未经许可的汇款业务并合谋违反银行保密法故意不维持旨在防止 KuCoin 被用于洗钱和恐怖主义融资的充分的反洗钱（“AML”）计划，不维持验证客户身份的合理程序，并且不提交任何可疑的文件活动报告。KuCoin还被指控经营未经许可的货币传输业务并严重违反《银行保密法》。GAN 和 TANG 仍然逍遥法外。

美国检察官达米安·威廉姆斯 (Damian Williams) 表示：“正如今天的起诉书所指控的那样，KuCoin 及其创始人故意隐瞒大量美国用户在 KuCoin 平台上进行交易的事实。事实上，据称库币利用其庞大的美国客户群，成为全球最大的加密货币衍生品和现货交易所之一，日交易量达数十亿美元，年交易量达数万亿美元。但像 KuCoin 这样利用美国独特机会的金融机构也必须遵守美国法律，以帮助识别和消除犯罪和腐败融资计划。据称，库币故意选择不这样做。据称，被告甚至未能执行基本的反洗钱政策，导致库币在金融市场的阴影下运作，并被用作非法洗钱的避风港，库币收受超过 50 亿美元，汇出超过 40 亿美元。可疑和犯罪资金。像 KuCoin 这样的加密货币交易所不能两者兼得。今天的起诉书应该向其他加密货币交易所发出一个明确的信息：如果你计划为美国客户提供服务，你必须遵守美国法律，简单明了。”

HSI 代理特别负责人达伦·麦科马克 (Darren McCormack) 表示：“今天，我们揭露了全球最大的加密货币交易所之一，我们的调查发现它的真实情况是：涉嫌价值数十亿美元的犯罪阴谋。尽管 KuCoin 据称未能遵守确保全球数字银行基础设施安全和稳定所必需的法律，但它已为超过 3000 万客户提供服务。被告所谓的规避这些极其重要的法律的行为终于结束了。我赞扬 HSI 纽约埃尔多拉多特别工作组和我们的执法合作伙伴对这一使命的承诺。”

根据起诉书的指控以及库币在其网站上的声明：[1]

FLASHDOT LIMITED（原名“Phoenixfin Limited”）、PEKEN GLOBAL LIMITED 和 PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED 是作为全球加密货币交易所 KuCoin 共同开展业务的三个实体。GAN和TANG等人于2017年9月创立了KuCoin。

KuCoin通过其现货交易平台以及随后于2019年7月推出的期货交易平台向美国客户招揽业务。自2017年成立以来，KuCoin已成为全球最大的加密货币交易平台之一，交易量超过3000万客户和每日交易量价值数十亿美元的加密货币。KuCoin 的网站宣传了加密货币交易所的公开排名，使 KuCoin 跻身全球前五名。其中一项公开排名将库币列为第四大加密货币衍生品交易所和第五大加密货币现货交易所。KuCoin、GAN 和 TANG 试图服务并且事实上已经服务了位于美国和纽约南区的众多客户。

因此，在所有相关时间，KuCoin 一直是需要在美国财政部金融犯罪执法网络（“FinCEN”）注册的汇款业务，并且自 2019 年 7 月以来，一直是需要在美国财政部金融犯罪执法网络（“FinCEN”）注册的期货委员会商人美国商品及期货交易委员会（“CFTC”）。作为货币转移企业和期货佣金商，KuCoin 必须遵守适用的银行保密法条款，要求维护适当的反洗钱计划，包括客户身份验证或了解你的客户（“KYC”）流程。AML 和 KYC 计划确保 KuCoin 等金融机构不被用于非法目的，包括洗钱。

GAN、TANG 和 KuCoin 都了解自己的美国反洗钱义务，但故意选择藐视这些要求。例如，KuCoin 未能实施适当的 KYC 计划。事实上，至少在 2023 年 7 月之前，KuCoin 并不要求客户提供任何身份信息。直到 2023 年 7 月，库币接到联邦对其活动进行刑事调查的通知后，库币才姗姗来迟地为新客户采用了 KYC 计划。然而，这一KYC流程仅适用于新客户，并不适用于KuCoin的数百万现有客户，包括大量位于美国的客户。KuCoin 也从未提交过任何必要的可疑活动报告，从未在 CFTC 注册为期货佣金商，并且至少到 2023 年底，从未在 FinCEN 注册为汇款业务。

事实上，GAN、TANG 和 KuCoin 确实试图隐瞒 KuCoin 美国客户的存在，以使 KuCoin 看起来不受美国 AML 和 KYC 要求的约束。尽管库币收集并跟踪其客户的位置信息，但库币仍积极阻止其美国客户在开设库币账户时表明自己的身份。2022 年，KuCoin 就其客户所在地向至少一名投资者撒了谎，谎称其没有美国客户，而事实上 KuCoin 拥有大量美国客户群。事实上，在许多社交媒体帖子中，KuCoin 积极向美国客户推销自己，作为他们无需经过 KYC 即可进行交易的交易所。例如，KuCoin 在 2022 年 4 月的 Twitter 消息中表示，“美国用户不支持 KYC，但是，KuCoin 并不强制要求进行 KYC。通常的交易可以使用未经验证的帐户进行——”

由于 KuCoin 故意未能维持所需的 AML 和 KYC 计划，KuCoin 已被用作洗钱大量犯罪收益的工具，包括来自暗网市场和恶意软件、勒索软件和欺诈计划的收益。自 2017 年成立以来，KuCoin 已收到超过 50 亿美元的可疑和犯罪收益，并发送了超过 40 亿美元的可疑和犯罪收益。许多库币客户专门使用其交易平台，因为它提供的服务是匿名的。换句话说，KuCoin 的无 KYC 政策对其成长和成功不可或缺。

甘，34 岁和唐，39 岁，均为中国公民，各自被指控一项共谋违反《银行保密法》的罪名和一项共谋经营无牌汇款业务的罪名，每项罪名最高可判处五年徒刑。入狱多年。

FLASHDOT LIMITED，一家在开曼群岛注册成立的实体；PEKEN GLOBAL LIMITED，一家在塞舌尔共和国注册成立的实体；和 PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED（一家在新加坡注册成立的实体，共同名称为“KuCoin”）均被指控一项共谋违反《银行保密法》的罪名，该法最高可判处五年监禁；一项密谋经营未经许可的汇款业务的罪名，最高可判处五年监禁；一项违反《银行保密法》的罪名，最高可判处 10 年监禁；一项经营无牌汇款业务的罪名，最高可判处五年监禁。

本案的最高可能刑期由国会规定，此处提供仅供参考，因为对被告的任何量刑将由法官决定。

威廉姆斯先生赞扬了 HSI 纽约埃尔多拉多工作组出色的调查工作。威廉姆斯先生进一步感谢商品期货交易委员会，该委员会今天对 ​​KuCoin 提起了并行民事诉讼。

此案由该办公室的非法金融和洗钱部门处理。美国助理检察官 Emily Deininger 和 David R. Felton 负责起诉。

起诉书中的指控仅仅是指控，除非被证明有罪，否则被告被视为无罪。

【文章来源】