阿联酋：支付平台因不遵守 反洗钱法被罚款超过 170 万迪拉姆

本文资料源自Khaleejtimes

阿布扎比全球市场 (ADGM) 金融服务监管局 (FSRA) 周三表示，因货币服务提供商 Pyypl Ltd (Pyypl) 不遵守反洗钱 (AML) 规定，对其处以 486,000 美元（178.4 万迪拉姆）的罚款。

监管机构表示，Pyypl 的反洗钱合规要求“不够充分，其行为超出了其金融服务许可的范围”。

“FSRA 致力于采取积极主动的措施，确保所有受监管实体保持高标准，打击金融犯罪和洗钱风险，并确保受监管实体遵守 FSRA 的规则和条例。FSRA 将毫不犹豫地采取强有力的行动，确保公司完全遵守 ADGM 的反洗钱要求，并确保授权公司不会在其许可范围之外进行受监管的活动。”FSRA 首席执行官 Emmanuel Givanakis 表示 。

阿联酋监管机构加强了有关反洗钱的规则和规定，并对违反法律的银行和交易所进行了处罚。阿联酋中央银行还对不遵守反洗钱和打击恐怖主义融资的金融机构进行了处罚。

ADGM 金融服务监管局 (FSRA) 发现 Pyypl 未能履行其反洗钱义务，建立和维护适当的反洗钱系统和控制措施。 它还未能确保其反洗钱业务风险评估是最新的，并充分对其客户进行所需的反洗钱风险评估和尽职调查，因为它未能评估客户的预期付款量，评估和考虑其所有 在进行客户反洗钱风险评估时获取并核实客户的居住地址，并在进行客户尽职调查时获取并验证客户的居住地址。

货币服务提供商也未能确保其反洗钱政策、程序、系统和控制措施充分且有效地遵守反洗钱要求，包括有效监控和检测可疑活动或交易。

ADGM 调查还发现，2021 年 5 月至 2022 年 11 月期间，Pyypl 安排其客户通过 Pyypl 提供的应用程序从第三方提供商购买保险合同。在此过程中，Pyypl 被发现在未经适当授权的情况下进行了受监管的保险中介活动。

ADGM 发表的一份声明称，Pyypl 同意不对调查结果提出异议，这意味着它有资格获得 20% 的经济处罚折扣。否则，FSRA 将处以 607,500 美元（223.1 万迪拉姆）的罚款。