2023年印尼加密货币法规全解析 —— 你需要知道的一切

印尼的加密货币市场正在快速发展。最近，在2023年7月20日，该国的主要加密货币监管机构正式建立了一个加密货币交易所、清算所和加密资产存储管理机构。预计这些将提供法律确定性，同时保护用户社区免受与加密货币相关的风险。

早些时候，在2023年6月，印尼政府将可交易的加密货币数量扩大到501种，包括比特币、Solana和以太坊。此举是政府更广泛的举措的一部分，旨在促进在该国使用数字货币。

目前，印尼的加密货币法规正在改变，因为一项新法将监管权从Bappebti转移到OJK，过渡期为2年。目前，加密货币只能像商品一样在印尼进行交易，因为它们并未被视为合法货币。然而，预计在向新监管机构过渡期后，加密货币将被视为证券。

 

主要的法规是什么？

2023年，以下法律规定了印尼的加密货币行业：

Bappebti规定No. 8/2021关于商品交易所进行加密资产实物市场交易的指南，由2022年的Bappebti规定No. 13修订。
商品交易监管机构Bappebti的2023年第4号规定，修订了2022年第11号规定，关于确定在加密资产实物市场交易的加密资产列表。
2023年第4号法律，关于发展和加强金融服务部门（金融大杂烩法）。

 

谁是监管机构？

截至2023年，印尼的主要加密货币监管机构是商品期货交易监管机构，也称为Bappebti，该机构归印尼贸易部监管，负责监管期货交易（包括加密资产交易）。然而，随着2023年第4号法律的实施，对加密资产的监管权将在2025年1月12日之前转交给金融服务局（OJK）。

同时，金融服务局（OJK）负责监管和监督金融服务部门。

 

受影响的人群是谁？

根据Bappebti的2021年第8号规定，关于期货交易所实施加密资产实物市场交易的指南，加密资产被定义为无形商品，以数字形式存在，使用密码学、信息技术网络和分布式账本来调控新单位的创建，验证交易，并在没有其他方干预的情况下保障交易。

目前在印尼存在几种类型的与加密货币交易相关的业务：

1. 期货交易所。这些是提供系统和/或设施进行基于期货合约、伊斯兰衍生合约和/或其他衍生合约的商品买卖的商业实体。
2. 加密货币期货清算所。这些提供系统和/或设施进行期货交易结算的清算和担保。
3. 加密资产存储管理者。这些从Bappebti的负责人处获得批准，进行加密资产的存储、维护、监督和/或交付。
4. 加密资产实物交易者。这些从Bappebti的负责人处获得批准，进行与加密资产相关的交易活动。

 

加密资产实物交易者的活动范围包括：

• 在加密货币和卢比货币之间销售和/或购买加密资产
• 交换一种或多种类型的加密资产
• 存储加密资产
• 在钱包之间转移加密资产

根据2023年的法律，该法将监管权从Bappebti转移给OJK，与加密货币相关的活动被称为“金融部门的技术创新”（inovasi teknologi sektor keuangan 或 ITSK）。

如果有除上述提到的活动之外的其他活动，他们必须首先获得Bappebti负责人的批准。

首次代币发行（ICO）在印尼尚未受到监管。

 

许可要求

关于加密货币的活动需要获得BAPPEBTI的批准才能在印尼合法进行。

对于每种类型的活动（期货交易所、加密货币期货清算所、加密资产存储管理者、加密资产实物交易者），都有不同的要求。以下是一些例子。

 

可以进行加密资产实物交易的期货交易所的要求

在提交申请时，期货交易所应在获得专门便利加密资产交易的营业执照后的2（两）个月内，已支付的股本最少为IDR 500,000,000,000.00（五千亿卢比）；
还应保持至少80%（百分之八十）的已支付股本的权益；
至少有1（一个）拥有认证信息系统审计师（CISA）证书的员工和1（一个）拥有认证信息系统安全专业人员（CISSP）证书的员工，或者与拥有专家或直接与专家合作的机构建立合作关系；
对实物加密资产市场的交易进行监控和报告的系统，这些交易发生在实物加密资产交易商（例如，拥有最新的业务连续性计划（BCP）；有灾难恢复中心（DRC），有ISO 27001（信息安全管理系统）认证，在使用云服务时有ISO 27017（云安全）和ISO 27018（云隐私）的适用性声明（SOA）；ISO 27017（云安全）和ISO 27018（云隐私）必须由云服务提供商公司满足）。
有加密资产实物市场的规章制度，如Bappebti的2021年第8号规定第6条所规定；
有一个加密资产实物市场委员会；
在批准后的3（三）个月内，已支付的股本至少为IDR 1,000,000,000,000.00（一兆卢比），或者至少为期货交易所便利或报告的交易价值的2%（百分之二）；
已经实施反洗钱、预防恐怖主义融资和防止大规模杀伤性武器扩散的计划。

 

期货清算所的要求

期货清算所应有至少IDR 500,000,000,000.00（五百亿卢比）的已付资本；
保持至少80%（百分之八十）的已支付股本的权益；
拥有一个结算系统，与期货交易所、实物加密资产交易商和加密资产存储管理者相连，如Bappebti的2021年第8号规定第11条所规定（例如，拥有最新的业务连续性计划（BCP）；有灾难恢复中心（DRC），有ISO 27001（信息安全管理系统）认证，在使用云服务时有ISO 27017（云安全）和ISO 27018（云隐私）的适用性声明（SOA）；
根据Bappebti 2021年第8号规定第10条的规定，有实物加密资产市场的规章制度。
拥有一个具有良好技术规格的服务器或云服务器，以便利用系统和/或保证设施和在线结算。

 

加密资产存储管理者的要求

加密资产存储管理者应有至少IDR 250,000,000,000.00（二百五十亿卢比）的已付资本；
保持至少80%（百分之八十）的已支付股本的权益；
拥有一个组织结构，至少包括一个信息技术部门、一个法律部门、一个内部控制部门和一个加密资产存储治理和风险管理部门；
拥有一个在线存储系统和/或设施，用于便利存储加密资产，与期货清算所和实物加密资产交易商相连，如Bappebti的2021年第8号规定第18条所规定；
拥有一份标准操作程序（SOP）（在编制和实施SOP时，加密资产存储管理者必须注意到冷钱包和热钱包中加密资产的治理和存储，如Bappebti的2021年第8号规定第20条所规定）；
至少有一名获得CISA认证的员工和一名获得CISSP认证的员工，或者与拥有这些认证员工的机构合作，或者直接与获得CISA和CISSP认证的人合作。

 

实物加密资产交易者的要求

实物加密资产交易者应有最多100,000,000,000.00（一千亿卢比）的已付资本；
保持的权益不超过50,000,000,000.00（五百亿卢比）；
拥有一个组织结构，包括信息技术部门、审计部门、法律部门、加密资产客户投诉部门、客户支持部门、会计部门和金融部门；
拥有在线交易系统和/或设施，用于便利维护与期货交易所和期货清算所连接的加密资产实物市场的交易（在线交易系统和/或设施至少必须满足以下要求：所使用的服务器或云服务器具有良好的技术规格，以便利在线交易系统和/或设施的使用，ISO 27001（信息安全管理系统）认证，在使用云服务时有ISO 27017（云安全）和ISO 27018（云隐私）的适用性声明（SOA），ISO 27017（云安全）和ISO 27018（云隐私）的义务必须由云服务提供商公司满足；具有定义了程序的开放应用程序编程接口（API）安全性，比如加密-解密过程、网络协议（IP）白名单、隧道和证书等）；
有交易程序（交易规则）；
有一份标准操作程序（SOP）；
已实施反洗钱和打击恐怖主义融资（APU-PPT）计划，以及大规模杀伤性武器扩散计划。
至少有1（一）名获得认证信息系统安全专业人员（CISSP）证书的员工，或者与拥有这样的专家的机构合作，或者直接与获得认证信息系统安全专业人员（CISSP）证书的专家签订合作协议；
董事会成员候选人、监事会成员候选人、股东、控制人和/或实益所有人必须通过Bappebti进行的适当性和正当性测试。
详细的要求列表可以在Bappebti的2021年第8号规定中找到，这个规定是关于在商品交易所进行加密资产实物市场交易的指导方针，由Bappebti的2022年第13号规定予以修改。

由于监管机构即将改变，批准规则可能也会改变。根据2023年的法律，加密公司将被纳入ITSK（金融部门技术创新）的概念。

 

反洗钱要求

涉及加密货币的活动必须实施反洗钱/预防恐怖主义融资/大规模杀伤性武器扩散（APU PPT）计划。

国内加密业务必须遵循的反洗钱要求包括：

1. 指定一个反洗钱报告官（MLRO）
2. 进行风险评估
3. 开发和实施内部反洗钱政策
4. 进行客户尽职调查（包括适用的简化尽职调查和增强尽职调查）
5. 进行制裁筛查
6. 进行交易监控
7. 遵守旅行规则
8. 保存记录
9. 报告可疑的活动和交易

 

客户尽职调查

客户尽职调查（CDD）是在客户入职过程中收集和验证有关客户的信息，以及评估与之相关的风险的过程。这包括客户的姓名、地址和其他个人数据。在印度尼西亚，客户尽职调查过程中需要以下文件。

对于自然人：

• 完整姓名，包括别名（如有）
• 身份证件号码
• 根据身份证明文件的住址和其他住址（如有）
• 出生地和出生日期
• 国籍
• 就业详情
• 性别
• 签名或生物识别数据

对于法人实体：

• 名称
• 许可证号码
• 业务或活动行业
• 住址
• 电话号码
• 注册地点和日期
• 法人实体或商业实体的形式
• 董事会成员、监事会、股东的名字
• 获得授权代表公司行事的自然人的信息和数据

在我们的合规指南：印度尼西亚 中查看印度尼西亚详细的反洗钱要求。

处罚

对于违反印度尼西亚加密规定的行为（例如未经批准提供服务，违反AML/CFT规定等），可以施加行政制裁（罚款和监禁）。

 

旅行规则

印度尼西亚在2021年10月采用了旅行规则，或FATF推荐16号，其最低限度阈值为1,000美元（卢比价值）。

如果交易的阈值等于或超过1,000美元的卢比价值，必须获取以下关于发件人的信息：

a) 发件人的姓名

b) 发件人的钱包地址

c) 印度尼西亚公民的身份证，或者加密资产客户（KITAP）原籍国发出的护照和身份证，或者如果可能获取的话，外国公民的限制居留许可卡（KITAS）发件人的地址

接收者的信息必须包括：

a) 接收者的姓名

b) 接收者的钱包地址（如果接收者或钱包地址包括冷钱包或交易者之外的钱包）

c) 接收者的地址

如果交易的阈值小于1,000美元的卢比价值，必须获取以下信息：

a) 发件人的姓名

b) 发件人的钱包地址

c) 接收者的姓名

d) 接收者的钱包地址。