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金融機構欧洲立法者周三晚间临时同意采用新的反洗钱法规，此举可能迫使加密货币行业比传统金融公司更严格地审查支付。
在斯特拉斯堡举行谈判后，官员们现在将在预计于周五开始的讨论中转向审查技术细节。
一位不愿透露姓名的议会官员在谈到悬而未决的立法时表示，虽然该法规尚未正式通过，但影响加密货币行业的关键决定已经做出。
严格的尽职调查
与其他金融交易不同，加密货币公司现在必须对价值低于 1,000 欧元的交易执行“了解你的客户”(KYC) 措施。
除此之外，还对金额超过 1,000 欧元的交易进行了更严格的尽职调查。
相比之下，现金支付的尽职调查门槛为 3,000 欧元。
这些规定出台之际，欧盟为期三年的《反洗钱条例》（AMLR）通过进程已接近尾声。
该规则手册将迫使金融公司加强措施，防止犯罪分子利用金融系统处理 27 国集团的非法资金。据议会消息人士称，这些规则预计将在该法案成为法律三年后生效。
如果新规则成为法律，欧盟还将设立一个新的机构来监督新规则。
马拉松式的谈判
在一场马拉松式的谈判中，欧盟官员一直在努力解决如何将加密货币和 DeFi 纳入监管范围的问题。
结果很可能是纯粹的去中心化协议被排除在外。
这一过程正在进行的同时，欧盟有关加密货币的其他规则（例如全面的加密资产市场监管）也在制定中。
结果对于加密行业来说是一把双刃剑。
用欧洲议会芬兰议员 Eero Heinäluoma 的话说，立法者们一直在努力安抚业界，他们正在为“加密行业创造一个公平的竞争环境”。
“我们设法确保加密货币行业将遵循与传统金融行业相同的规则并承担相同的义务，”社会党和民主党团体成员、监管首席谈判代表之一海纳卢马表示。周四在斯特拉斯堡举行的新闻发布会上。
繁重的要求
但加密货币倡导者并不这么认为。
他们表示，与传统金融同行相比，加密货币公司面临的要求更为繁重，并指出他们必须对低价值支付进行不同程度的尽职调查。
欧洲区块链贸易协会监管事务主管 Tommaso Astazi 表示，欧盟立法者表示这些规则将为加密货币提供公平的竞争环境，这引起了混乱，因为“事实并非如此”。
话又说回来，新制度对加密货币来说可能会更糟。
随着过去几周谈判的进展，欧盟立法者放弃了一些针对加密货币的棘手条款。
“经历了所有的恐慌和混乱之后，我们的行业最终处于一个相当好的位置。”
— Tommaso Astazi，欧洲区块链
例如，暂时取消了限制商家从身份不明的自我托管钱包接受超过 1,000 欧元付款的要求。但是，其他官方消息来源将在未来几周的技术讨论期间对相关文章做出最终决定。
“经历了所有的恐慌和混乱之后，我们的行业最终处于一个相当好的位置，”阿斯塔兹说。
加密货币创新委员会欧盟政策负责人马克·福斯特表示，虽然这让政策观察人士松了口气，但仍然有人担心该监管可能会对欧洲加密货币行业产生“寒蝉效应”。
他对DL News表示，如果与其他司法管辖区相比，欧盟对 DeFi 行业更加严厉，“在没有此类要求的地方，开发商将会崛起” 。
自助钱包
周三谈判的另一个主要收获是取消了一些针对非托管钱包（即立法者所谓的自托管钱包）的繁琐条款。
虽然取消了对商家可以从未与许可加密公司关联的自托管钱包接受的金额的限制，但这并不意味着自托管钱包可以摆脱困境。
法国绿党议员达米安·卡雷姆 (Damien Carême) 周四表示：“对于自托管钱包，该委员会的任务是监控市场的发展，并确定技术解决方案来识别用户，但今天要落实这一点有点困难。”
他说，如果客户在获得许可的加密货币公司之间的关系之外进行付款，则交易“必须涉及对客户的控制，以便识别任何资助恐怖主义的案件”。
反洗钱规则出台之际，27 个国家集团对加密货币行业实施了一系列法规。
AMLR 还禁止加密服务提供商提供完全匿名的账户。
该立法的文本仍然是临时性的，可能会在未来几周的技术讨论中发生变化。
一旦最终确定，该法案将需要得到欧盟理事会财政部长的批准，并在欧洲议会全体会议上通过投票。
后 MiCA 法规
反洗钱规则出台之际，27 个国家集团对加密货币行业实施了一系列法规。
加密资产市场监管是欧盟具有里程碑意义的法律，该法律从今年年底开始为加密资产服务提供商制定了许可制度，并从 6 月开始为稳定币发行人制定了规则。
《资金转移条例》也将从今年年底开始实施，并制定了反洗钱规定。
也称为旅行规则，这意味着加密货币公司将需要记录有关加密货币交易的发送者和接收者的识别信息。
该法律已经要求验证和识别自我托管钱包的转账。
欧洲银行管理局本周向加密货币公司发布了如何应用旅行规则的指南，该规则将于 12 月 30 日起实施。
