数字卢布将于 2025 年实现反洗钱升级

俄罗斯国家杜马正在制定一项法案，将反洗钱措施应用于数字卢布平台。据国家杜马金融市场委员会称，现在是时候通过这项允许银行阻止可疑交易的法案了。一旦获得批准，该法案将于 2025 年 1 月 1 日生效。

该法案由阿纳托利·阿克萨科夫领导的众议员和参议员于 3 月提出。数字卢布是一种新的国家货币，旨在实现俄罗斯金融体系的现代化。

央行发挥重要作用

该法案提出了针对数字卢布平台的多层次反洗钱模式。俄罗斯中央银行将在这一模式中发挥关键作用，执行反洗钱措施并监控交易。用户将分为三个风险组，银行可以在可疑情况下冻结资金。如果 Rosfinmonitoring 提出要求，中央银行必须拒绝高风险实体的账户。

中央银行还将报告可疑活动，包括因反洗钱法而被冻结的资金。该平台将这些数据发送给 Rosfinmonitoring 进行进一步审查。平台上的信贷机构还将核实客户并将这些信息传送给中央银行。违反反洗钱规则的银行可能会被吊销执照。

透明度和安全措施

该法案旨在提高数字卢布平台的透明度。专家认为，这种方法将鼓励数字卢布的合法使用。多层次模型将有助于防止数字卢布被滥用于犯罪目的。中央银行拒绝交易、冻结资金和终止账户的权力是这项工作的核心。

银行将采用与其他金融机构类似的程序。对于有争议的决定，将有一个上诉程序，并听取公共组织和银行协会​​的意见。

该法案旨在通过提高透明度来遏制洗钱和恐怖主义融资。数字卢布处于国家控制之下，中央银行可以查看所有交易。政府的目标是降低数字卢布对非法活动的吸引力。

【文章来源】