OCCRP 调查显示，诈骗分子和犯罪分子使用加密 ATM 的情况激增

报告称，加密 ATM 的快速增长和监管松懈使其成为犯罪分子的目标

根据有组织犯罪和腐败报告项目（OCCRP）和迈阿密先驱报最近的调查，加密 ATM 旨在方便将现金转换为加密货币，但越来越多地被诈骗者利用。

调查结果显示，美国各地由这些机器引发的欺诈行为令人不安地激增，这些机器已经无处不在——出现在加油站、便利店和其他方便的地方。

该报告发布之际，美国联邦调查局也发现了类似的情况。该机构最近还报告称，该国与加密货币相关的投资欺诈案件有所增加。这一问题促使美国立法者呼吁加强审查和监管。

监管不力

报道称，加密货币 ATM 的快速增长和相对松懈的监管监督使其成为犯罪分子眼中极具吸引力的目标。与在线交易所相比，这些机器通常需要最低限度的身份识别，这使得诈骗者更容易在不被发现的情况下进行操作。

2023 年，美国联邦调查局报告称，涉及加密货币 ATM 的诈骗造成的损失超过 1.2 亿美元。这一数字凸显了此类欺诈行为造成的重大财务影响，由于加密货币交易的匿名性和速度，此类欺诈行为往往无法报告或解决。

诈骗者经常使用加密 ATM 机将偷来的现金快速转换成加密货币，然后跨境转移并通过各种交易所洗钱。

OCCRP 报告指出，许多此类欺诈活动都与监管框架薄弱的国家开展的国际犯罪网络有关。报告还指出，导致加密货币 ATM 诈骗案增加的主要问题之一是不同州的监管环境不一致。

虽然联邦法律要求加密货币 ATM 运营商在美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册并遵守反洗钱 (AML) 标准，但各州的规定却大相径庭。一些州有严格的要求，而其他州（如伊利诺伊州）则不将加密货币归类为货币，从而限制了监管监督。

应对诈骗

美国特勤局和联邦调查局正在努力打击这些诈骗行为，但由于许多此类犯罪具有国际性质，因此面临重大挑战。前者已经发现利用美国金融系统的跨国犯罪网络，这些网络通常来自与美国没有法律协议的国家。

几起备受关注的案件凸显了问题的严重性。其中一起案件中，一名纽约市居民因运营未经许可的加密货币 ATM 网络而被判有罪，该网络促成了超过 560 万美元的欺诈交易。这些机器以匿名性为卖点，吸引了犯罪客户，并凸显了滥用的可能性。

Bitcoin Depot 和FlipCoin等主要加密货币 ATM 运营商声称，他们正在采取措施，通过实施警告系统和监控交易来防止欺诈。另一家运营商 DigitalMint 声称会根据制裁名单检查目标钱包，并经常就可疑活动联系客户。

OCCRP 表示，加密 ATM 诈骗案的增多需要加强监管措施并加强州和联邦机构之间的合作。

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