欧盟临时同意采取严厉的加密货币尽职调查措施来打击洗钱

加密货币公司必须对 1000 欧元或以上的交易进行检查，该框架还增加了降低自托管钱包转账风险的措施。

欧盟政策制定者周三就打击洗钱综合监管计划的部分内容达成了临时协议，该协议将迫使所有加密货币公司对其客户进行尽职调查。

《反洗钱条例》(AMLR) 是一项旨在打击逃避制裁和洗钱行为的广泛举措。它包括创建一个单一的规则手册并设立一个监管机构，该机构也将对加密货币行业拥有管辖权。

欧洲议会和理事会（由欧盟 27 个成员国的财政部长组成）已同意采取措施，包括加密货币公司在进行金额为 1,000 欧元（1,090 美元）或以上的交易时应用“客户尽职调查措施”。

周三的公告称，该交易还增加了降低与自托管钱包交易相关风险的措施。

去年，欧盟敲定了针对加密资金转移的具体反洗钱检查以及具有里程碑意义的加密资产市场 (MiCA) 监管。12月，欧洲议会和理事会同意设立反洗钱监管机构。周三的协议特别涉及欧盟第六项反洗钱指令和作为反洗钱法一部分的规则手册。

鉴于美国对加密货币匿名工具 Tornado Cash 的制裁，以及人们担心加密货币被用来逃避俄罗斯甚至哈马斯的制裁，该计划在经历了欧盟复杂的立法程序后可能变得更加严厉。去年，一位在议会领导该一揽子计划讨论的立法者保证，这些措施不会试图禁止增强隐私的加密货币。

行业机构欧盟加密倡议 (EU Crypto Initiative)于 2023 年 5 月敦促立法者取消计划中对隐私保护工具的限制，或者，如果做不到这一点，则应在“被禁止的匿名高风险账户和高风险匿名工具之间明确划分”。

“该协议是欧盟新反洗钱体系的重要组成部分。它将改善国家反洗钱和恐怖主义融资体系的组织和协作方式。这将确保欺诈者、有组织犯罪和恐怖分子没有任何空间比利时财政部长文森特·范·佩特格姆 (Vincent Van Peteghem) 在一份新闻声明中表示：

该协议现在需要获得议会和理事会的正式通过才能生效。

【文章来源】