美联储指控为数字资产客户提供服务的Customers Bancorp风险管理和反洗钱存在缺陷

华盛顿 8 月 8 日（路透社）——美国联邦储备委员会周四宣布，已对客户银行（CUBI.N）采取执法行动，打开新标签页该银行的风险管理和反洗钱实践存在“重大缺陷”。

美联储宣布行动后，该银行股价下跌逾 20%，但周四收盘缩减跌幅，下跌 13.3%，至 47.01 美元。

美联储表示，针对这家总部位于宾夕法尼亚州的银行的执法行动源于美联储最近的一次检查，该银行提供数字资产服务和代币化即时支付平台。

客户银行首席风险官琼·切尼 (Joan Cheney) 在一份声明中表示，该银行致力于满足监管机构的期望，包括其在最近宣布的行动中所承担的义务。

她表示：“我们已经开始采取一系列重要举措，加强我们的风险管理实践和 BSA/AML 合规计划。”

BSA是美国为打击洗钱和恐怖主义融资而制定的一系列法律法规的统称。

执法行动不会产生罚款，但要求该银行彻底改革政策，解决已发现的缺陷，并定期向监管机构报告进展情况。

该命令特别指示该银行彻底改革其数字资产业务的风险管理，包括确保员工拥有必要的专业知识和足够的资源，并采取措施快速应对该业务出现的风险敞口。

美联储还指示该银行加强客户尽职调查和可疑活动报告。

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