社会安全号码 (SSN) 如何帮助识别客户身份

社会保障号 (SSN) 是社会保障管理局 (SSA) 向美国公民及其居民提供的唯一的九位数字。政府使用 SSN 来跟踪个人的终生收入和工作历史、跟踪社会保障福利以及用于其他身份识别目的。虽然社会安全号主要用于验证现任或前任员工的工资报告目的，但公司也可以收集它们来验证新用户。

在这里，我们为您详细分析企业何时以及如何应该或不应该使用 SSN 检查。

使用 SSN 进行身份识别是否合法？

根据金融犯罪执法网络（FinCen）2018年发布的指南，金融机构必须收集并验证客户的以下信息：

识别号码通常由 SSN 表示，但也可以表示客户识别计划 (CIP)接受的任何其他识别号码。

虽然身份识别号码对于入职流程是必需的，但当客户在线注册时就会出现问题，因为没有安全的方法来检查用户是否是给定 SSN 的实际所有者。该号码是通过收集书面数据和纸质表格上的签名来分配的，很容易被伪造。

因此，SSN 的信息量和安全性都不足以验证一个人的身份。应进行额外的检查（例如，活性检查）以确保提供的信息与所有者匹配。

如果您想使用 SSN 进行工资报告，并且发现它足以满足您的需求，验证该号码的最简单方法是使用社会安全号码标识符服务，这是 SSA 提供的一项免费在线服务，允许注册用户进行手动进行基本检查。在验证过程中，SSN 会立即匹配个人的姓名和出生日期。

您可以在官方 SSA 手册以及政府有关 SSN 验证的教程中找到更多详细信息。

尽管通过 SSA 进行 SSN 验证是一个免费选项，但对于大量数据来说效率很低。如果公司需要验证大量 SSN，则需要合适的验证解决方案提供商。在美国运营的验证提供商不断采用新技术来快速检查 SSN 并进行额外的生物识别检查。

我们的解决方案允许美国公司进行 SSN 检查，通过社会保障记录验证用户。我们的 SSN 验证还支持背景调查，可以立即发现危险信号客户，包括破产、留置权、犯罪记录等。

值得注意的是，这种验证方法不仅使公司能够将个人的全名、出生日期和地址与个人进行匹配，还可以确认这些确实是该人的全名、出生日期和地址。

总体而言，SSN 应主要用于工资报告目的。在身份验证方面，采用结合使用原始数据、图像真实性分析、数据库检查、欺诈模式分析、生物识别检查和其他类似手段的解决方案。